- 當心！數字藏品背后暗藏集資騙局
- 2023年11月30日 來源：工人日報
提要：“數字藏品”“元宇宙”“虛擬貨幣”……這些“高大上”的概念往往與高科技、極具投資價值等印象綁定。當這些概念疊加上定期以雙倍的價格回購、享受平臺分紅、元宇宙土地優先購買權等專屬會員權益，許多人以為找到了一條致富的新賽道。
不法分子宣稱，定期以雙倍的價格回購，享受平臺分紅、元宇宙土地優先購買權等專屬會員權益——
“數字藏品”“元宇宙”“虛擬貨幣”……這些“高大上”的概念往往與高科技、極具投資價值等印象綁定。當這些概念疊加上定期以雙倍的價格回購、享受平臺分紅、元宇宙土地優先購買權等專屬會員權益，許多人以為找到了一條致富的新賽道。
事情果真如此嗎？近期，上海市閔行區人民法院就審理了一起涉數字藏品的集資詐騙案件。不知情的競買人在誘導下沖動出資，淪為“擊鼓傳花”游戲的接盤者。據查實，案件中的平臺吸收數千名用戶資金共計134萬余元，造成被害人損失共計41萬余元。
非法集資騙局又現新幌子
2022年6月，張某起意并與劉某商議設立“通古平臺”，利用區塊鏈技術將低價購買或從網絡免費下載的圖片包裝為數字藏品在平臺上銷售。平臺建立后，兩人通過微信公眾號、微信群等渠道，面向社會公眾推廣平臺上的數字藏品，并虛假承諾只要購買了這些藏品，不僅能定期以雙倍的價格回購特定“數字藏品”，還能享受平臺分紅、元宇宙土地優先購買權等專屬會員權益。
平臺還設置了一些特殊規則，比如，購買多個特定數字藏品后還可以合成稀有高階的數字藏品，購買盲盒可以進行積分沖榜，并兌換獎品。張某還向用戶開放二級市場進行交易，自買自賣，營造交易火爆且有升值空間的假象。
張某、劉某因此獲利頗豐。為逃避收益承諾和法律責任，張某停止服務器續費，“通古平臺”關閉，用戶無法提現、無法查看數字藏品。
此類非法集資該如何判定
閔行區人民法院經審理認為，被告人張某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大，其行為均已構成集資詐騙罪，且屬共同犯罪。法院判決被告人張某、劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑，并處罰金。
看似是平臺和二級市場上的自愿交易，為何張某、劉某被判犯集資詐騙罪？閔行區法院刑事審判庭二級法官盧進表示，判斷是否構成非法集資，一般要從非法性、公開性、社會性、利誘性特征等幾個構成要件中逐一解構。
“區分非法吸收公眾存款和集資詐騙的關鍵在于‘非法占有目的’的認定。” 盧進表示，集資詐騙是以虛構事實的詐騙方式進行非法集資，以占用投資者的投資款項為主觀目的，集資后并不用于或不主要用于生產經營活動。涉案行為屬于非法集資后抽逃、轉移資金，逃避返還義務的行為，均可以認定被告人具有非法占有目的。
犯罪手段翻新需加強防范
當下新型非法集資花樣繁復，手段不斷翻新，閔行區法院刑事審判庭三級法官助理宋召遠結合本案提醒大眾，切莫輕易沖動“入坑”。
非法集資的模式和手段在轉型升級，新型騙局更具迷惑性、欺騙性。宋召遠提醒要增強理性投資意識，時刻牢記“理財有風險，投資需謹慎”，警惕以科技創新、綠色產業等為幌子的各種騙局，清醒認識非法集資的危害性，不斷提高警覺性。她建議，投資前可通過網站等查詢相關企業是否經過法定注冊，是否具有募集資金的資質，選擇正規的理財產品。
宋召遠提醒，對打著“高額回報”“快速致富”旗號的投資項目，投資者應對照銀行貸款利率和一般金融產品的回報率，進行冷靜分析，避免上當受騙。
