國(guó)內(nèi)首家由城商行發(fā)起設(shè)立的金融租賃公司再獲增資。近日，北京銀行公告稱，擬向北銀金融租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱“北銀金租”）增資人民幣20億元，本次交易構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

北銀金租成立于2014年1月份，經(jīng)原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，是由北京銀行發(fā)起設(shè)立的金融租賃公司，也是首家由城商行發(fā)起設(shè)立的金融租賃公司。北銀金租目前注冊(cè)資本人民幣31億元，北京銀行持股比例為82.26%。

成立以來(lái)，北銀金租積極拓展業(yè)務(wù)，累計(jì)投放超1720億元，累計(jì)營(yíng)收超過200億元，累計(jì)凈利潤(rùn)超29億元，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。截至2023年9月末，北銀金租資產(chǎn)總額514.40億元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入10.24億元，利潤(rùn)總額4.62億元，凈利潤(rùn)3.47億元，資本利潤(rùn)率8.57%，資本充足率10.96%，不良貸款率1.13%，整體經(jīng)營(yíng)狀況持續(xù)向好。

北京銀行表示，北銀金租自成立以來(lái)，一直保持了資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)增長(zhǎng)、盈利水平穩(wěn)步提升的良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。但在整體經(jīng)濟(jì)環(huán)境下行、金融租賃市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇等因素的影響下，北銀金租的資本補(bǔ)充工作迫在眉睫。為幫助北銀金租提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，突破業(yè)務(wù)發(fā)展瓶頸，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，北京銀行擬向北銀金租增資人民幣20億元。

事實(shí)上，此次是北京銀行年內(nèi)第二次向北銀金租增資。今年4月7日，北京銀行發(fā)布與北銀金租關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的公告稱，北京銀行總行信用審批委員會(huì)3月6日審議通過北銀金租的授信方案，同意給予授信額度144億元，業(yè)務(wù)品種由總行信用審批委員會(huì)核定，額度有效期1年。此外，本行對(duì)北銀金租授信額度144億元，超過本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的1%且不足5%，根據(jù)《北京銀行關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定》，已構(gòu)成重大關(guān)聯(lián)交易。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局披露的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人名單顯示，截至2023年6月末，共有71家金融租賃公司，其中商業(yè)銀行全資控股或參與持股的比例超半數(shù)多。就今年來(lái)看，已有多家商業(yè)銀行對(duì)其旗下金融租賃公司進(jìn)行增資，例如，今年4月份，浦發(fā)銀行發(fā)布公告稱，對(duì)浦銀金租增資人民幣30億元；今年9月份，廈門銀行發(fā)布公告稱，第八屆董事會(huì)第三十八次會(huì)議同意廈門銀行參與控股子公司福建海西金融租賃有限責(zé)任公司3億元人民幣增資，廈門銀行擬出資2.25億元，增資完成后，該行持股比例將由69.75%增加至70.49%。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行研究發(fā)展部總經(jīng)理?xiàng)詈Ｆ綄?duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，作為非銀金融機(jī)構(gòu)，金融租賃公司也面臨著資本約束，即資本凈額不得低于風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的8%，因而增資可以支撐金融租賃公司下一階段的規(guī)模擴(kuò)張和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。從商業(yè)銀行的角度看，在凈息差收窄的背景下，通過向金融租賃公司注資，可以增強(qiáng)其發(fā)展后勁，增加搶抓資產(chǎn)、提高收入的渠道。

“目前金融租賃公司補(bǔ)充資本的渠道相對(duì)較少，且商業(yè)銀行為金融租賃公司注資的能力亦有限。”楊海平建議，可通過穩(wěn)妥推進(jìn)上市以及有選擇地放開資本補(bǔ)充工具限制等方式，增加金融租賃公司補(bǔ)充資本的渠道。