3月27日，在博鰲亞洲論壇2024年年會(huì)“深化亞洲金融合作”論壇上，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝?lài)@如何更好地維護(hù)金融穩(wěn)定、構(gòu)建更有效的亞洲金融安全網(wǎng)，從四個(gè)層面發(fā)表了觀點(diǎn)。

全球?qū)用妫簛喼迖?guó)家應(yīng)合作推動(dòng)IMF份額改革

“從全球的層面，應(yīng)繼續(xù)推動(dòng)國(guó)際貨幣基金組織(IMF)份額改革，更好發(fā)揮IMF作為全球金融安全網(wǎng)核心的作用。昨天上午，IMF總裁訪問(wèn)中國(guó)人民銀行，這也是我們昨天討論的話題之一?！迸斯僬f(shuō)。

潘功勝指出，IMF是以份額為基礎(chǔ)的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，份額規(guī)模決定了IMF危機(jī)救助能力，份額占比決定了成員國(guó)在基金組織的投票權(quán)和獲取融資的規(guī)模。

他進(jìn)一步指出，份額占比的調(diào)整對(duì)于IMF治理、代表性和合法性都至關(guān)重要。近期，IMF第16次份額總檢查如期完成，各方將實(shí)現(xiàn)等比例份額增資，進(jìn)一步增強(qiáng)了IMF的危機(jī)救助能力，但I(xiàn)MF當(dāng)前的份額占比難以反映成員國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)中的相對(duì)地位。開(kāi)展份額占比調(diào)整是改善IMF治理結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)IMF履職能力的必然要求。

潘功勝提議：“亞洲國(guó)家應(yīng)合作推動(dòng)IMF份額改革，盡快實(shí)現(xiàn)份額占比調(diào)整。為更好反映亞洲國(guó)家在全球經(jīng)濟(jì)中的相對(duì)地位，特別是提高新興市場(chǎng)和發(fā)展中國(guó)家的話語(yǔ)權(quán)和代表性，亞洲國(guó)家可推動(dòng)各方盡快就新的份額公式達(dá)成共識(shí)，為實(shí)現(xiàn)份額占比調(diào)整奠定基礎(chǔ)，確?；鸾M織是基于規(guī)則的、真正踐行多邊主義的機(jī)構(gòu)?！?/p>

區(qū)域?qū)用妫簯?yīng)穩(wěn)步提高清邁倡議有效性

從區(qū)域?qū)用?，潘功勝認(rèn)為，應(yīng)穩(wěn)步提高清邁倡議有效性，進(jìn)一步體現(xiàn)本地區(qū)特色。2000年5月在泰國(guó)清邁，東盟與中日韓(10+3)財(cái)長(zhǎng)會(huì)議共同簽署了建立區(qū)域性貨幣互換網(wǎng)絡(luò)的協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，當(dāng)一國(guó)發(fā)生國(guó)際收支困難和外匯流動(dòng)性短缺時(shí)，其他成員國(guó)必須采取集體行動(dòng)提供應(yīng)急外匯資金救援。

潘功勝提議對(duì)清邁倡議進(jìn)行完善，并探討清邁倡議資本實(shí)繳和成立法律實(shí)體的可行方案。他主要講了三個(gè)方面：

首先，堅(jiān)持以維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定為宗旨完善清邁倡議。自2000年創(chuàng)立以來(lái)，清邁倡議不斷改革升級(jí)，在資金規(guī)模、救助工具和區(qū)域經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)上持續(xù)進(jìn)步，是維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的中堅(jiān)力量。各方應(yīng)繼續(xù)聚焦金融穩(wěn)定目標(biāo)，進(jìn)一步優(yōu)化清邁倡議的功能，增強(qiáng)抵御外部風(fēng)險(xiǎn)的能力。

其次，清邁倡議應(yīng)充分體現(xiàn)國(guó)際貨幣體系的新變化和本地區(qū)的特色。清邁倡議于2021年在美元貸款的基礎(chǔ)上引入了本幣出資條款，提供了更多的融資渠道和選擇。各方正在討論引入可自由使用貨幣的具體方式。這將進(jìn)一步增強(qiáng)清邁倡議的地區(qū)特色，更好服務(wù)于本地區(qū)實(shí)際，充分挖掘使用可自由使用貨幣的潛力，提升出資的靈活性和可獲得性。

此外，可探討清邁倡議資本實(shí)繳和成立法律實(shí)體的可行方案。近年來(lái)業(yè)界、學(xué)界有觀點(diǎn)提出成立新的法律實(shí)體以強(qiáng)化亞洲的金融安全網(wǎng)，各方也在探討資本實(shí)繳的可能性，這反映了本地區(qū)的共同意愿。各方可就此進(jìn)一步開(kāi)展有益的探索，引入可自由使用貨幣也為資本實(shí)繳等后續(xù)改革提供了更多選項(xiàng)。

雙邊層面：繼續(xù)發(fā)揮雙邊貨幣互換的積極作用

從雙邊層面，潘功勝建議繼續(xù)發(fā)揮雙邊貨幣互換的積極作用。

“雙邊的貨幣互換是金融安全網(wǎng)的重要組成部分。雙邊貨幣互換既可促進(jìn)雙邊貿(mào)易和投資，又是全球金融安全網(wǎng)有益的補(bǔ)充。如在國(guó)際金融市場(chǎng)動(dòng)蕩或一些國(guó)家發(fā)生銀行業(yè)危機(jī)期間，主要經(jīng)濟(jì)體央行之間通過(guò)雙邊互換提供了緊急的流動(dòng)性支持，有效緩解了全球金融市場(chǎng)的波動(dòng)?！迸斯僬f(shuō)。

他介紹，亞洲的雙邊貨幣互換合作不斷加深。隨著亞洲經(jīng)濟(jì)一體化的深入，亞洲的本幣結(jié)算需求上升，雙邊貨幣互換合作規(guī)模不斷擴(kuò)大。目前，東盟與中日韓(10+3)在區(qū)內(nèi)的雙邊貨幣互換規(guī)模已超3800億美元。

潘功勝表示，中國(guó)人民銀行目前已與29個(gè)國(guó)家和地區(qū)的中央銀行或貨幣當(dāng)局簽署了雙邊本幣互換協(xié)議，互換總規(guī)模逾4萬(wàn)億元人民幣，有效促進(jìn)了跨境貿(mào)易和投資。中國(guó)人民銀行對(duì)部分國(guó)家的雙邊的貨幣互換也構(gòu)成了IMF牽頭的國(guó)際紓困救助努力的重要組成部分。中國(guó)人民銀行愿與亞洲各經(jīng)濟(jì)體繼續(xù)深化貨幣合作，促進(jìn)雙邊貿(mào)易和投資的便利化，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

國(guó)別層面：完善各國(guó)國(guó)內(nèi)金融安全網(wǎng)的建設(shè)

從國(guó)別層面，潘功勝指出，完善各國(guó)國(guó)內(nèi)金融安全網(wǎng)的建設(shè)為亞洲經(jīng)濟(jì)體提高經(jīng)濟(jì)韌性和繁榮提供了重要保障。

對(duì)此，潘功勝介紹了中國(guó)金融安全網(wǎng)建設(shè)的實(shí)踐。他指出，中國(guó)歷來(lái)高度重視主動(dòng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)內(nèi)金融安全網(wǎng)的建設(shè)始終秉承“事前防范金融風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度積累，事中、事后快速高效處置風(fēng)險(xiǎn)”的原則。

一是強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理。穩(wěn)健的金融機(jī)構(gòu)是金融安全網(wǎng)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。本世紀(jì)初，中國(guó)主動(dòng)對(duì)幾家國(guó)有大型銀行實(shí)施改革重組并取得成功，幾家大型銀行已成為中國(guó)金融體系的中流砥柱，有力地支撐了中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)較快增長(zhǎng)。

二是加強(qiáng)金融監(jiān)管。金融監(jiān)管是金融安全網(wǎng)的“第一道防線”。中國(guó)根據(jù)金融市場(chǎng)和金融體系的變化，適時(shí)優(yōu)化調(diào)整金融監(jiān)管體制，促進(jìn)宏觀審慎管理、微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管等各司其職、相互配合、形成合力。

三是強(qiáng)化處置資源保障。中國(guó)目前有存款保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)保障基金、證券投資者保護(hù)基金、信托業(yè)保障基金，以及金融穩(wěn)定保障基金，均已有一定規(guī)模的積累。2015年中國(guó)建立的存款保險(xiǎn)制度，目前執(zhí)行的50萬(wàn)元償付限額能為99%以上的存款人提供全額保障，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率機(jī)制，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣促進(jìn)機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，并被賦予金融風(fēng)險(xiǎn)早期的糾正職能。

四是發(fā)揮好最后貸款人職能。中國(guó)人民銀行在大型銀行改革重組、金融風(fēng)險(xiǎn)處置和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防控中，發(fā)揮了重要的積極作用，有力地維護(hù)了中國(guó)的金融穩(wěn)定。

五是強(qiáng)化金融穩(wěn)定的法治保障。中國(guó)正在制定《金融穩(wěn)定法》，著力構(gòu)建權(quán)責(zé)對(duì)等、激勵(lì)約束相容的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任機(jī)制，和科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)處置成本分擔(dān)機(jī)制。

潘功勝表示，亞洲金融安全網(wǎng)的建設(shè)需各方團(tuán)結(jié)協(xié)作和積極建設(shè)，中國(guó)人民銀行愿與各方充分交流，共同構(gòu)建更有效的金融安全網(wǎng)。