潮水退后，方知誰在裸泳。

近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融亂象頻發(fā)，非法集資事件層出不窮，動輒涉資數(shù)億，造成普通投資者財產(chǎn)損失。

貴州省能源擔保有限公司（簡稱“貴州能源擔?！保┦录?016年5月發(fā)生以來，已逾兩年半，對此一直持續(xù)報道。相比近兩年發(fā)生的類似事件，其涉資并不算高，且總體來說，事件已經(jīng)得到較好解決，普通投資者基本挽回損失。

但是，貴州能源擔保、鼎盛鑫擔保、重慶易九金融、深圳鵬金所等多方關系錯綜復雜，事件背后的真相如何，不僅重慶易九金融等合作方并不了解，甚至貴州能源擔保內(nèi)部高管也不知情，何況普通投資者。

不過，隨著深圳福田區(qū)人民檢察院的一則案情公告，謎團逐漸浮出水面。同時，記者經(jīng)過多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在貴州能源擔保此前披露的事件背后，卻還存在鮮為人知的內(nèi)幕，被指“披著國企外衣”，牽手P2P，輸血實際控制人。

貴州能源擔保涉嫌非吸

2015年，正值P2P等互聯(lián)網(wǎng)金融的風口，金融模式層出不窮，令人眼花繚亂。

比如，一些P2P平臺引入國有擔保公司項目，P2P平臺獲得了資產(chǎn)，擔保項目融資方獲得了資金，雙方一拍即合。但很多人忽略了背后潛藏風險，不單是信用風險，還有道德風險。

2015年，貴州能源擔保與P2P平臺合作，通過重慶易九金融和深圳鵬金所為在保項目融資。2016年5月中旬，發(fā)生兌付困難，涉案金額分別為2.84億元、9500萬元。

不過，當時重慶易九金融和深圳鵬金所采取了不同的處理方式，重慶易九金融堅稱自己是“信息中介”，爭取貴州能源擔保代償，深圳鵬金所則自行為投資者墊付資金。

因此，重慶易九金融的事，在各方協(xié)調(diào)和努力下，貴州能源擔保代償，鼎盛鑫擔保為之提供擔保，雖歷經(jīng)波折，此事總算已于2018年初得到解決。

至于深圳鵬金所方面，2016年5月20日，鵬金所曾回應稱，早已終止與貴州能源擔保合作。目前，到期項目均已結清，鵬金所所有投資人已按時收回本息，未有任何損失。

但此事并未就此結束。2018年9月30日，深圳福田區(qū)人民檢察院發(fā)布一則案情公告透露了貴州能源事件背后鮮為人知的內(nèi)幕。公告披露了犯罪嫌疑單位貴州省能源擔保有限公司，犯罪嫌疑人郭鎮(zhèn)華、周寧智、杜晉、陳全利、黃鵬等涉嫌非法吸收公眾存款罪。

“跟重慶易九金融沒有關系，但合作模式一樣，這次是深圳鵬金所。”1月9日，知情人士告訴記者。

上述知情人士表示，當時，深圳鵬金所自行墊付了這筆錢，貴州能源擔保是否應該還款，存在商榷空間。在他看來，這應該定性為深圳鵬金所跟貴州能源擔保的民事糾紛。

對于此事，1月16日，記者聯(lián)系鵬金所方面，對方明確表示不接受采訪。

披著國企的外衣？

需要一提的是，在上述案件公告中，郭鎮(zhèn)華是鼎盛鑫擔保董事長、周寧智是天宏業(yè)投資管理有限公司法定代表人，杜晉、陳全利、黃鵬分別是貴州能源擔保董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。郭鎮(zhèn)華和周寧智并非貴州能源擔保高管，既然如此，他們?yōu)楹螘可嫫渲心兀?/p>

2016年5月中旬，貴州能源擔保事件發(fā)生后，記者曾前往貴陽調(diào)查，刊發(fā)了《蹊蹺的融資方 隱秘的大股東 貴州省能源擔保在保項目2.5億兌付危機調(diào)查》。謎團很多，包括融資方的真實性、貴州能源擔保的實際控制人、資金的實際使用情況。

值得推敲的是，當時，貴州當?shù)孛駹I擔保公司鼎盛鑫擔?！巴ι矶觥保瑸橘F州能源擔保代償提供再擔保，不免引人猜想。鼎盛鑫擔保官網(wǎng)顯示，其于2016年3月3日在澳洲主板ASX成功掛牌上市，成為中國在海外上市的第一家融資擔保機構。

隨著了解深入，記者還發(fā)現(xiàn)，周寧智與貴州能源擔保存在千絲萬縷的關系。

原來，貴州能源擔保并非國企，實際大股東為貴州縱橫通達物資有限公司，占股50.67%，由貴州省煤炭經(jīng)營指導服務中心代持股份。周寧智曾是貴州縱橫通達物資有限公司的自然人股東，也是天宏業(yè)投資管理有限公司的法定代表人。記者曾來到天宏業(yè)大廈，發(fā)現(xiàn)貴州縱橫通達物資有限公司、天宏業(yè)投資管理有限公司也均在該大廈。

而且，記者獲得的一份授權委托書（日期：2016年2月25日）顯示，委托人為貴州省煤炭經(jīng)營指導服務中心，受委托人為周寧智。授權委托書稱，作為貴州省能源擔保有限公司股東單位，現(xiàn)委托周寧智先生代為了解、調(diào)查、代為協(xié)調(diào)關于貴州省能源擔保有限公司涉及易九金融相關事宜的情況。

上述知情人士證實，周寧智確實是貴州能源擔保實際控制人，有融資資金流入周寧智手里。

“鼎盛鑫擔保、郭鎮(zhèn)華跟貴州能源擔保沒有關系，郭鎮(zhèn)華將一些鼎盛鑫擔保股份賣給周寧智，周寧智給了錢，其中有鵬金所的錢，因此，郭鎮(zhèn)華才會牽涉其中。”上述知情人士進一步透露。

鼎盛鑫擔保申請破產(chǎn)

韶華易逝，風口過后，當年的參與方已然黯淡離場。

多位貴州金融業(yè)人士告訴記者，由于自身經(jīng)營問題，鼎盛鑫擔保已申請破產(chǎn)。

鼎盛鑫擔保官網(wǎng)顯示，鼎盛鑫擔保是家庭無抵押裝修擔保貸款模式的開創(chuàng)者，目前全國已正式營業(yè)分支機構有16家,業(yè)務范圍除已覆蓋貴州全省外,還成功拓展至新疆、江西、廣西、山東、遼寧、海南等地。公司累計擔?？傤~超過80億元人民幣，服務客戶超過8000戶。

擔保行業(yè)并不景氣，業(yè)務擴張背后，是風險的不斷蔓延。企查查顯示，鼎盛鑫擔保法律訴訟達571條。2015年9月23日，鼎盛鑫擔保投資人發(fā)生變更，鼎盛鑫擔保董事長郭鎮(zhèn)華、總裁唐文鳳分別退出46.28%、22.45%股份。2016年9月1日，郭鎮(zhèn)華退出鼎盛鑫擔保法定代表人，目前法定代表人是張鐵。

1月16日，記者撥打鼎盛鑫擔保官網(wǎng)客服電話，但無人接聽。

原重慶易九金融負責人則慶幸當時堅持“信息中介”定位，爭取貴州能源擔保代償，沒有像深圳鵬金所那樣，自行墊付。

“現(xiàn)在誰還愿做P2P呀，普惠金融是讓銀行去做，不是民間機構?，F(xiàn)在跟易九金融沒有關系了，做其他事了，雖然辛苦，不好賺錢，但不惹事啊。”原重慶易九金融負責人嘆著氣說。