因9億募集資金未按期歸還，德豪潤達(dá)收到了深交所的關(guān)注函。對(duì)公司來說，煩惱還不止于此，還存在募資被銀行強(qiáng)行劃扣等煩心事。

根據(jù)德豪潤達(dá)2月14日晚間公告，深交所要求公司補(bǔ)充披露歸還募集資金還款計(jì)劃、非公開發(fā)行募投項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)展情況、募集資金違規(guī)行為是否影響到募投項(xiàng)目的實(shí)施等。

“公司融資了很多次，從來沒有發(fā)生過類似的情況。如果資金能周轉(zhuǎn)的開，沒有哪家上市公司愿意傷害自己的銀行信用的。”2月14日晚間，一位接近德豪潤達(dá)人士接受記者采訪時(shí)這樣表示。近年來，上市公司募資被銀行劃走事件屢屢發(fā)生。該人士認(rèn)為，發(fā)生這種狀況也不一定說明企業(yè)有問題，只能說企業(yè)沒有跟得上目前宏觀環(huán)境的變化。

稱因銀行抽貸

無法按期歸還募資

深交所下發(fā)關(guān)注函的源頭是德豪潤達(dá)披露的一則募集資金賬戶異動(dòng)情況公告。

今年2月12日，德豪潤達(dá)發(fā)布公告稱，2018年2月12日，公司在第五屆董事會(huì)第三十四會(huì)議通過了《關(guān)于使用部分閑置募集資金暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金的議案》，同意公司使用不超過9億元的閑置募集資金暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金，使用期限自董事會(huì)審議通過之日起不超過十二個(gè)月。

德豪潤達(dá)稱，截至2019年2月11日，暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金的募集資金9億元未歸還至公司募集資金專戶。另外，公司募集資金賬戶中 8.5億元分別被銀行強(qiáng)制劃扣及被公司自行挪用。

對(duì)于無法按期歸還9億資金的原因，德豪潤達(dá)稱，2018年下半年以來，宏觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境偏負(fù)面，整體金融環(huán)境偏緊，同時(shí)，在金融去杠桿的影響下，銀行緩貸、縮貸、抽貸比較明顯。公司的銀行貸款規(guī)模2018年初約為48億元，至2018年下半年僅為約18億元。

在此情況下，德豪潤達(dá)通過提高資金的使用效率來保證生產(chǎn)經(jīng)營的正常進(jìn)行，以維持銷售業(yè)務(wù)不發(fā)生重大變化。但是，按照以往生產(chǎn)經(jīng)營情況，每年下半年為公司的生產(chǎn)經(jīng)營旺季，亦是公司向有關(guān)銀行歸還貸款，同時(shí)申請(qǐng)貸款展期、續(xù)貸及新增額度的高峰期。由于歸還到期銀行貸款擠占了公司大量現(xiàn)金流，公司2018年下半年的經(jīng)營旺季對(duì)存量現(xiàn)金的消耗比較大，再加上銀行明顯緩貸、縮貸、抽貸等行為的影響，公司的現(xiàn)金流相對(duì)緊張。此外，公司擬出售子公司珠海盈瑞節(jié)能科技有限公司100%股權(quán)以回收現(xiàn)金的事項(xiàng)亦尚未完成。

德豪潤達(dá)表示，下一步公司擬通過盤活存量資產(chǎn)、加強(qiáng)應(yīng)收款項(xiàng)的回收力度等措施回籠現(xiàn)金；同時(shí)，通過追加實(shí)物抵押等相關(guān)增信措施，維持存量授信，協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)加速“審批中”授信的投放，與其他銀行積極協(xié)商新增貸款，補(bǔ)充新的流動(dòng)資金等措施增加現(xiàn)金流，盡快歸還暫時(shí)補(bǔ)充流動(dòng)資金的募集資金。

針對(duì)上述情況，深交所要求德豪潤達(dá)披露：公司歸還上述募集資金的還款計(jì)劃；公司非公開發(fā)行募投項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)展情況，上述募集資金違規(guī)行為是否影響到募投項(xiàng)目的實(shí)施以及對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營的影響。

募資被劃扣事件頻現(xiàn)

“作為生產(chǎn)型企業(yè)肯定是要跟銀行貸款的，募集資金也只能存放在銀行，當(dāng)公司由于外部環(huán)境變化、融資成本上升等原因出現(xiàn)資金鏈問題，銀行首先是要拿回貸款的。”一位家電行業(yè)上市公司人士對(duì)記者表示，很多企業(yè)貸款以后就投到生產(chǎn)流程中，距離回款還有一段時(shí)間，而日常經(jīng)營還有管理費(fèi)用、員工的工資等，銀行瞬間抽走幾個(gè)億的資金，對(duì)于企業(yè)來說是很難的。

上市公司募資被銀行劃扣，德豪潤達(dá)并非孤例。2月11日晚間，ST升達(dá)發(fā)布公告稱，近期該公司通過銀行電話通知及查詢銀行賬戶信息了解到，上市公司存在募集資金賬戶資金被成都市中級(jí)人民法院和杭州市中級(jí)人民法院分別劃轉(zhuǎn)2656萬元和1.2億元的情形。ST升達(dá)募資被劃轉(zhuǎn)主要由于控股股東資金占用及違規(guī)擔(dān)保。

1月27日晚間，ST康得新公告稱，公司募集資金賬戶在監(jiān)管銀行未通知公司的情況下被劃轉(zhuǎn)逾6億元，同時(shí)，公司部分資產(chǎn)被有權(quán)機(jī)構(gòu)查封。ST康得新表示，公司目前經(jīng)營情況正常，上述凍結(jié)和劃轉(zhuǎn)未對(duì)公司募集資金建設(shè)項(xiàng)目構(gòu)成實(shí)質(zhì)性影響。公司正在積極與有關(guān)銀行進(jìn)行交涉，告知其上述行為已構(gòu)成違反相關(guān)協(xié)議及規(guī)定，要求其歸還強(qiáng)行劃轉(zhuǎn)的募集資金，并保留繼續(xù)追究有關(guān)銀行法律責(zé)任的權(quán)利。公司就上述銀行的違約情況已向江蘇證監(jiān)局、深交所進(jìn)行了報(bào)告。

去年12月，奧馬電器公告稱，全資子公司錢包金服存在募集資金賬戶被廣東華興銀行深圳分行劃轉(zhuǎn)5020萬元，用于歸還廣東華興銀行深圳分行未到期的借款本金及利息。

對(duì)于這次募資被劃轉(zhuǎn)，奧馬電器表示，為緩解流動(dòng)性，公司正在對(duì)剩余募集資金補(bǔ)充流動(dòng)資金的方案進(jìn)行商討。公司將積極與銀行相關(guān)人員進(jìn)行溝通，要求銀行盡快歸還其強(qiáng)行劃轉(zhuǎn)的募集資金，公司也在積極采取措施籌集資金，爭取盡快解決當(dāng)前債務(wù)問題。

去年8月，猛獅科技也出現(xiàn)了6295萬元募集資金被銀行強(qiáng)行劃走事件，起因是猛獅科技曾使用1.2億元募集資金補(bǔ)充流動(dòng)資金，當(dāng)時(shí)該部分資金尚未歸還。

此外，去年5月，杭州銀行合肥分行在未告知江南化工及保薦機(jī)構(gòu)的情況下，直接從募集資金賬戶扣劃了未到期的貸款2.11億元。雙方曾一時(shí)劍拔弩張，但安徽證監(jiān)局及相關(guān)部門的協(xié)調(diào)和指導(dǎo)下，杭州銀行合肥分行已將募集資金專戶余額恢復(fù)至原有金額。