國家金融監(jiān)督管理總局天津監(jiān)管局深入貫徹黨的二十大、中央金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，牢牢把握金融工作的政治性、人民性，踐行“四個(gè)善作善成”重要要求，深入實(shí)施“四新”工程，在局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，迎難而上、主動(dòng)作為，立足天津?qū)嶋H，開展了一系列開創(chuàng)性、具有天津特色的探索實(shí)踐，著力解決科技創(chuàng)新企業(yè)急難愁盼問題，以金融創(chuàng)新更好地服務(wù)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，引領(lǐng)天津金融業(yè)積極探索打造金融賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的天津?qū)嵺`。

一、“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”試點(diǎn)推動(dòng)新循環(huán)

天津監(jiān)管局牢固樹立以人民為中心的價(jià)值取向，堅(jiān)持監(jiān)管姓監(jiān)，寓監(jiān)管于服務(wù)，以監(jiān)管促發(fā)展，與天津市有關(guān)部門密切合作，在全國率先開展了“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”新循環(huán)試點(diǎn)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)了解科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展規(guī)律，及時(shí)響應(yīng)融資需求，通過體制機(jī)制創(chuàng)新、政策支持，滿足企業(yè)需要，實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、金融創(chuàng)新之間的互相賦能、相互促進(jìn)，推動(dòng)形成以科技創(chuàng)新引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的新路徑。

通過新循環(huán)試點(diǎn)工作，著力解決金融服務(wù)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新過程中遇到的新瓶頸、新問題：一方面，針對輕資產(chǎn)企業(yè)融資不解渴問題，引領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)細(xì)分深耕產(chǎn)業(yè)賽道，提升投研風(fēng)控能力，讓銀行與企業(yè)無障礙對話，看懂產(chǎn)業(yè)發(fā)展脈絡(luò)，真正做到“能貸愿貸敢貸會(huì)貸”。另一方面，針對成立三年以下的初創(chuàng)期企業(yè)融資堵點(diǎn)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)細(xì)分企業(yè)生命周期賽道，加強(qiáng)與資本市場銜接，提升協(xié)同能力，統(tǒng)籌防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展。

二、監(jiān)管引領(lǐng)“三變?nèi)隆?/strong>

天津監(jiān)管局通過監(jiān)管引領(lǐng)推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)“三變?nèi)隆薄?/p>

一是主動(dòng)“識(shí)變”，錨定“新賽道”。通過動(dòng)員宣講、“一對一”走訪，各機(jī)構(gòu)黨委班子更加深切領(lǐng)悟到新時(shí)代新發(fā)展格局下，構(gòu)建“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”新循環(huán)的重要性緊迫性，更加準(zhǔn)確把握金融高質(zhì)量發(fā)展新要求，加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和系統(tǒng)謀劃。轄內(nèi)部分金融機(jī)構(gòu)成立了由黨委班子一把手掛帥、覆蓋前中后臺(tái)的試點(diǎn)工作專班，建立了跨部門試點(diǎn)工作機(jī)制，結(jié)合國家戰(zhàn)略導(dǎo)向和各自優(yōu)勢細(xì)分產(chǎn)業(yè)和周期賽道，謀篇布局科技金融這件難而正確的事，踐行金融工作的政治性人民性。

二是積極“應(yīng)變”，探索“新邏輯”。通過監(jiān)管引領(lǐng)，各機(jī)構(gòu)以金融模式之變，積極順應(yīng)經(jīng)濟(jì)模式之變、科創(chuàng)模式之變，經(jīng)營邏輯從“審報(bào)表”到“查三表”，從“線下”到“線上”，目前正在探索從“信息”到“認(rèn)知”的第三次突破，通過重塑組織架構(gòu)，優(yōu)化審批流程，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，改變舊循環(huán)下“壘大戶”“重抵押”“第三方引流”等粗放發(fā)展模式，提升新循環(huán)下縱向至整條產(chǎn)業(yè)鏈的內(nèi)涵式發(fā)展能力。

三是勇于“求變”，培育“新能力”。通過探索設(shè)立科創(chuàng)支行等特色機(jī)構(gòu)、建立專業(yè)人才團(tuán)隊(duì)、豐富產(chǎn)品供給、前移服務(wù)端口、規(guī)范業(yè)務(wù)管理等十一個(gè)點(diǎn)位任務(wù)，推動(dòng)各機(jī)構(gòu)有選擇、有重點(diǎn)地找準(zhǔn)切入點(diǎn)，通過引育專業(yè)復(fù)合人才，完善創(chuàng)新評(píng)價(jià)體系，發(fā)揮“股、債、貸、保、基”多層次金融市場作用，主動(dòng)破解銀行追求收益確定性與科技創(chuàng)新不確定性之間的矛盾，在細(xì)分賽道內(nèi)深耕投研、風(fēng)控、協(xié)同三種能力。

三、“四張清單”暢通銀企對接

天津監(jiān)管局通過建立監(jiān)管“四張清單”：即天津本地金融支持科技創(chuàng)新的企業(yè)、產(chǎn)品、投資機(jī)構(gòu)、差異化管理“四張清單”，暢通金融活水流向科技創(chuàng)新的“最后一公里”。

一是建立完善“企業(yè)清單”。天津監(jiān)管局與天津科技、工信、發(fā)改、商務(wù)等部門深化信息共享，建立天津科技創(chuàng)新企業(yè)清單庫并定期維護(hù)，目前在庫企業(yè)已達(dá)1.8萬家。同時(shí)，對企業(yè)實(shí)施9級(jí)分類管理，量化維度包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)、研發(fā)投入、科技人才等七項(xiàng)，可作為銀行增信要素嵌入風(fēng)控模型。

二是發(fā)布升級(jí)“產(chǎn)品清單”。歸集轄內(nèi)48家銀行300多款科技創(chuàng)新支持產(chǎn)品，上線“科技創(chuàng)新”模塊，發(fā)布“津惠通”小程序并入駐天津市政府政務(wù)服務(wù)平臺(tái)“津心辦”APP首頁，用戶可按自身資質(zhì)選擇適用專屬產(chǎn)品。

三是積極用好“投資機(jī)構(gòu)清單”。天津監(jiān)管局聯(lián)動(dòng)天津證監(jiān)局，由天津市銀行業(yè)協(xié)會(huì)與天津市基金業(yè)協(xié)會(huì)合作，制定區(qū)域性投資機(jī)構(gòu)清單，并支持銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，將清單納入本行白名單，探索“見投即貸”。目前，部分銀行已開展基于清單的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。例如，引入清單內(nèi)機(jī)構(gòu)作為“一區(qū)一基金”管理人，合作設(shè)立科創(chuàng)成長基金；將清單內(nèi)機(jī)構(gòu)納入分行“投資者聯(lián)盟”平臺(tái)，借助“投資流”評(píng)價(jià)體系批量獲客和投融資撮合；從清單內(nèi)機(jī)構(gòu)中進(jìn)一步篩選準(zhǔn)入白名單，研發(fā)分行投聯(lián)貸產(chǎn)品。

四是探索建立“差異化管理清單”。從組織架構(gòu)、授信審批、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、考核激勵(lì)等11個(gè)點(diǎn)位，建立試點(diǎn)工作臺(tái)賬，推動(dòng)機(jī)構(gòu)結(jié)合各自優(yōu)勢在細(xì)分賽道上形成可持續(xù)商業(yè)模式。監(jiān)管引領(lǐng)下，目前轄內(nèi)26家銀行創(chuàng)設(shè)推出了科技創(chuàng)新要素增信產(chǎn)品。2024年一季度末在津銀行機(jī)構(gòu)向各類科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)放貸款余額2403.79億元，較年初增加271.12億元，其中信用貸款占比52.93%；一季度在津保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為科技創(chuàng)新企業(yè)提供各類風(fēng)險(xiǎn)保障2393.49億元，其中通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)等特色產(chǎn)品為企業(yè)提供科技保險(xiǎn)保障49.91億元。

下一步，天津監(jiān)管局將會(huì)同有關(guān)部門，聚焦經(jīng)濟(jì)建設(shè)這一中心工作和高質(zhì)量發(fā)展這一首要任務(wù)，持續(xù)推動(dòng)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”新循環(huán)，圍繞“增量擴(kuò)面、提質(zhì)增效”八個(gè)字，進(jìn)一步加大“量”的供給，拓展“面”的覆蓋，推動(dòng)“質(zhì)”的提升，實(shí)現(xiàn)“新”的突破，賦能新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。